Política AML / KYC de stockity
Stockity opera bajo una política de cumplimiento normativo en materia de prevención de lavado de activos (AML) y verificación de identidad de clientes (KYC). Este documento establece los procedimientos, requisitos documentales, plazos y condiciones aplicables a todas las personas usuarias de los servicios de trading de la plataforma.
1. Objeto y alcance de la política
La presente política tiene por objeto regular el cumplimiento de las obligaciones de identificación, verificación y debida diligencia respecto de todos los clientes que operan en Stockity.
Los procedimientos aquí descritos se aplican a todas las cuentas, sin excepción, y son de obligatorio cumplimiento para la apertura, mantenimiento y uso continuado de los servicios ofrecidos por la plataforma.
2. Requisitos de edad y capacidad legal
El titular de la cuenta debe haber alcanzado la mayoría de edad legal en su jurisdicción de residencia y contar con plena capacidad legal para contratar.
No se admiten cuentas de menores de edad ni de personas que carezcan de capacidad legal. La presentación de documentos de identidad válidos es condición indispensable para la activación, el uso y la eventual reactivación de la cuenta.
3. Documentos requeridos para la verificación
El Departamento de Cumplimiento de Stockity puede solicitar, de manera individual o conjunta, los siguientes documentos:
3.1. Documento de identidad válido
- Pasaporte, cédula de identidad nacional o documento oficial equivalente emitido por autoridad competente.
- El documento debe estar vigente, ser legible en su totalidad y no presentar signos de edición, manipulación o alteración digital.
3.2. Comprobante de domicilio
- Factura de servicios públicos, extracto bancario o documento oficial que indique el nombre completo y la dirección de residencia del titular de la cuenta.
- El comprobante no debe tener una antigüedad superior a tres meses contados desde la fecha de emisión.
3.3. Verificación del método de pago
Para determinados métodos de depósito, en particular billeteras electrónicas, se requiere:
- Captura de pantalla de la transacción de depósito realizada a Verte Securities Limited, mostrando fecha, hora, monto e identificador de la billetera.
- Captura de pantalla de la página de información personal de la billetera electrónica, donde consten nombre, apellido y, si está disponible, fecha de nacimiento.
3.4. Fotografía tipo selfie con documento
Se puede requerir una imagen del titular de la cuenta sosteniendo su documento de identidad junto al rostro, de manera que ambos sean claramente visibles y legibles. Esta medida tiene por finalidad verificar la correspondencia entre el titular de la cuenta y el documento presentado.
4. Formato y envío de documentos
Los documentos deben presentarse exclusivamente en los siguientes formatos de archivo: JPG, JPEG o PDF.
No se aceptan archivos comprimidos (RAR, ZIP) ni documentos de texto (DOC, DOCX) para la verificación.
El envío se realiza por correo electrónico dirigido al Departamento de Cumplimiento de Stockity. La dirección de contacto específica para verificación se proporciona al cliente en el momento de la solicitud de los documentos.
5. Plazos de presentación y procesamiento
5.1. Plazo de presentación por parte del cliente
El cliente dispone de un plazo de catorce días calendario, contados desde la fecha de solicitud, para remitir la totalidad de los documentos requeridos por el Departamento de Cumplimiento.
El incumplimiento de este plazo puede derivar en la suspensión temporal o definitiva de la cuenta, a criterio de la plataforma y de acuerdo con los procedimientos internos de gestión de riesgos.
5.2. Plazo de verificación por parte de Stockity
En condiciones normales, la verificación se completa en un plazo de veinte minutos tras la recepción de un conjunto completo y conforme de documentos.
En determinadas circunstancias, el proceso de verificación puede extenderse hasta siete días calendario. El cliente será notificado en caso de requerirse documentación adicional, subsanaciones o aclaraciones sobre la información remitida.
6. Criterios de validación documental
Todos los documentos presentados son sometidos a revisión técnica para detectar posibles alteraciones, ediciones digitales, inconsistencias o cualquier otro indicio de irregularidad.
Se verifica, entre otros aspectos:
- La autenticidad y coherencia de los datos identificativos.
- La vigencia de los documentos.
- La correspondencia entre la información declarada en la cuenta y la documentación aportada.
En caso de detectarse indicios de falsificación, manipulación, uso de documentos de terceros o cualquier otra irregularidad relevante, el proceso de verificación se suspende de inmediato y se activan los protocolos de seguridad correspondientes, sin perjuicio de otras medidas que puedan resultar aplicables.
7. Bloqueo de cuenta por sospecha de fraude
Stockity se reserva el derecho de bloquear de forma inmediata, sin notificación previa, cualquier cuenta respecto de la cual existan indicios razonables de conducta fraudulenta, engañosa o contraria a la presente política AML / KYC.
El bloqueo puede aplicarse en cualquier momento del ciclo de vida de la cuenta, incluso después de haberse completado satisfactoriamente una verificación inicial.
Entre las conductas que pueden motivar el bloqueo se incluyen, sin carácter limitativo:
- Presentación de documentos falsos, alterados o que no correspondan al titular de la cuenta.
- Uso de identidad de terceros, suplantación de identidad o intento de ocultar la identidad real.
- Operaciones sospechosas de lavado de activos, financiación ilícita o cualquier otra actividad ilegal.
- Incumplimiento reiterado o injustificado de los requerimientos de verificación o solicitudes de información adicional.
El bloqueo puede implicar la restricción total o parcial del acceso a la cuenta y a las operaciones asociadas, de acuerdo con los procedimientos internos de la plataforma y la normativa aplicable.
8. Protección de datos personales
Los documentos y datos personales recabados en el marco de esta política son tratados con estricta confidencialidad y utilizados exclusivamente para fines de cumplimiento normativo, verificación de identidad y prevención de actividades ilícitas, incluyendo la prevención del lavado de activos y la financiación de actividades ilegales.
Stockity no cede ni comercializa información personal de sus clientes a terceros no autorizados, sin perjuicio de las obligaciones de reporte y colaboración con autoridades competentes que resulten aplicables conforme a la normativa vigente.
9. Modificaciones a la política
Stockity puede actualizar o modificar la presente política en cualquier momento, en función de cambios normativos, ajustes en los procedimientos de seguridad o decisiones internas de gestión de riesgos.
Las modificaciones entran en vigor desde su publicación en los canales oficiales de la plataforma y se notifican a los clientes a través de los medios habituales de comunicación disponibles.
El uso continuado de la cuenta y de los servicios después de la entrada en vigor de las modificaciones se considerará como aceptación de la versión vigente de la política AML / KYC.
10. Contacto con el Departamento de Cumplimiento
Para consultas, aclaraciones o envío de documentación relacionada con la verificación AML / KYC, el cliente debe dirigirse al Departamento de Cumplimiento de Stockity mediante la dirección de correo electrónico habilitada para tal fin e indicada en la interfaz o comunicación correspondiente.
No se tramitan solicitudes de verificación, envío de documentos ni consultas específicas sobre procesos AML / KYC por otros canales distintos del correo electrónico designado.